В процедурах KYC и AML USDT является платежным средством, поэтому выполнение транзакций предполагает детальную оценку операций на вопрос законности и прозрачности. Процесс проверки KYC (Know Your Customer) и AML (Anti-Money Laundering) является важной частью соблюдения правил и норм в финансовой индустрии. Все действия направлены на предотвращение финансовых преступлений, таких как отмывание денег и финансирование терроризма.
KYC: что это?
KYC – это процесс идентификации и верификации личности клиента, которая проводится прежде, чем оказать ему финансовые услуги. Основные шаги KYC и AML похожи, но при этом предусматривают ряд отличий. Проверка KYC подразумевает следующее:
- Идентификация клиента. Сбор личной информации о пользователе: имя, адрес, дата рождения, номер паспорта и другие идентификационные данные.
- Верификация документов. Проверка подлинности предоставленных документов: паспорт, водительские права или другое удостоверение личности.
- Оценка риска клиента. Определение уровня риска, связанного с конкретным клиентом или его операциями.
Аналитическая система в процессе исследует не историю транзакции, где была передана криптовалюта онлайн, а конкретные паттерны поведения клиента в процессе взаимодействия с криптобиржами. Это дает возможность определить нетипичные реакции.
AML: что это?
AML – это набор мер и процедур, направленных на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма. Процесс включает в себя следующие ключевые компоненты:
- Идентификация и верификация клиента. KYC используется как основа для AML проверки онлайн. Она помогает убедиться, что клиент действительно тот, за кого себя выдает.
- Мониторинг операций. Процесс предусматривает отслеживание финансовой активности клиента для обнаружения подозрительных транзакций.
- Определение и отчетность по подозрительным транзакциям.
- Помимо личных данных, в базе хранятся записи о транзакциях с криптовалютами.
- И прочее.
Создание и реализация политики AML предполагает разработку и внедрение компаниями стратегии и политики, направленной на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Сотрудники финансовых институтов должны быть обучены, чтобы распознавать признаки подозрительных операций. Если AML проверка USDT обнаружит подозрительную транзакцию или монеты, информация обязательно должна передаваться соответствующим правоохранительным органам.
Соблюдение KYC и AML является обязательным для финансовых институтов, и они подвергаются строгим правилам и нормативам. Нарушение этих правил может привести к серьезным юридическим последствиям и уголовной ответственности.